Il permet de déterminer, en fonction :

• de la nature du projet (financement d'un bien, préparation de la retraite, transmission d'un capital, donation...)
• des attentes financières
• des contraintes éventuelles en matière de disponibilité des fonds

la répartition optimale du patrimoine sur les différentes classes d'actifs (immobilier, obligations, actions, monétaire).

Il constitue une aide à la décision pour choisir une allocation d'actifs offrant les meilleures perspectives de rentabilité tout en respectant les objectifs et les contraintes spécifiés.

Il utilise les caractéristiques des différentes classes d'actifs telles qu'elles ressortent d'études historiques menées sur de longues périodes.

Il ne saurait anticiper l'évolution future des rentabilités de ces différents actifs ou celle de leur variabilité.