Cet outil est une aide pour déterminer si le conjoint est correctement protégé en cas de décès. Il ne saurait remplacer un bilan réalisé par un professionnel du conseil patrimonial ou un notaire.

Il calcule la capacité du conjoint à faire face aux charges du foyer, après acquittement des éventuels droits de succession, sur la base notamment des informations suivantes :

• mode de vie commune (concubinage, pacs, mariage), structure familiale
• dispositions éventuelles entre conjoints (DDV, testament)
• état du patrimoine et répartition entre les conjoints
• revenus et charges du foyer
• assurances décès éventuelles

Il aborde également certains aspects juridiques importants :

• protection concernant la résidence principale
• droits du conjoint dans la succession et problématique de l'indivision et du démembrement de propriété

Les informations saisies sont automatiquement récupérées à chaque ouverture du simulateur (durée de conservation d’un an). Un document PdF reprenant les données de la simulation et les résultats obtenus peut être créé, imprimé et/ou sauvegardé.